16 основных правил инвестора

при покупке акций на бирже:

1. Вложение инвестиций в акции является высокорискованным мероприятием. Чем больше доход, тем выше риски. Поэтому вкладывать в акции нужно не более 20% от всех своих средств или от своего дохода с других проектов. Это дает правильный настрой и уверенность при принятии решений о покупке и продаже акций.

2. При получении прибыли от инвестиций необходимо делить её на две части: одну часть выводить на свой банковский счет, чтобы видеть результат своей работы, а вторую часть реинвестировать в новые акции, увеличивая постоянно объём своего портфеля.

3. Для дивидендной стратегии (то есть получения доходов от дивидендов компаний на бирже) необходимо выбрать такую компанию, у которой при выплате дивидендов незначительно падает стоимость акции. Это как правило те компании, которые выплачивают дивиденды ежеквартально. Акции таких дивидендных компаний лучше покупать от спекулятивных сделок с акциями других валатильных компаний. Тогда будете видеть прирост капитализации своего портфеля.

4. Все компании выходят на биржу, чтобы расти и зарабатывать. Поэтому вкладываясь в надежные компании с большой капитализацией Вы гарантируете себе рост Вашего портфеля в долгосрочной перспективе. Лучше зарабатывать на 50 надежных компаниях с капитализацией свыше 8 млрд.долларов, чем терять деньги, пытаясь заработать на 2000 компаниях с высокой валатильностью.

5. При выборе стратегии по работе на Индивидуальном инвестиционном счете или Брокерском счёте необходимо подобрать такой тариф, при котором депозитарная и брокерская комиссия будут минимальными именно для Вашей стратегии. Примеры приведём в одном из следующих постов.

6. Очень важен новостной фон в мире, в стране, а также финансовая ситуация внутри компании. Их надо знать, прежде чем покупать акции той или иной компании. Ведь даже дивиденды в размере 30% не гарантируют Вам получение прибыли по соответствующей акции, так как сразу после закрытия реестра акция может упасть на 70% и более. И Вы будете в убытке. Поэтому важно, чтобы компания занимала лидирующее положение в своей области по таким параметрам как темпы роста прибыли, объёмы продаж, прибыль на капитал, качество выпускаемого продукта.

7. Важно знать чем занимается сама компания: фармацевтикой, страхованием, финансовыми услугами, строительством, нефтепереработкой, ремонтом дорог, сдачей в аренду недвижимости, сельскохозяйственным направлением или чем-то другим? От этого зависит понимание, отчего зависит прибыль компании: сезонного фактора, геополитики, новых изобретений, получения патентов, разрешений на выпуск лекарств, одобрений, финансирования из госбюджета, международных отношений или др.

8. Все акции как правило вместе не падают. Если падает акция нефтедобывающей компании, то как правило растет акция банковского сектора. И даже при обвале рынка, как правило, растут акции золотодобывающих компаний. Также надо выработать план на случай глобального падения рынка. Об этом расскажем отдельно в одном из следующих постов.

9. Для более стабильного заработка на бирже лучше работать с 50 надежными компаниями, которые по итогам последних лет давали прибыль от 30%. Это дает уверенность в том, что и в будущем они скорее всего будут также давать прибыль. И даже если их акции в Вашем портфеле и упадут в цене на несколько дней, Вы будете уверены в том, что через некоторое время их цена будет вновь выше закупочной.

10. Свой портфель необходимо диверсифицировать или правильнее дифференцировать. То есть портфель не должен быть однобоким. Он должен состоять из нескольких надежных акций растущих компаний. Тогда временная просадка по одной из акций будет компенсироваться ростом других акций и Вы будете в плюсе.

11. Лучше всего покупать акции надежных компаний, когда цена этой акции ниже уровня её средней цены хотя бы за последние две недели. Так как очень часто при покупке акций на их росте цены начинают падать и вместо прибыли Вы получаете убыток. Подав же условную заявку на покупку акции ниже ее среднего уровня на несколько процентов Вы при благоприятном общем экономическом фоне гарантируете себе получение прибыли по ней в долгосрочной перспективе.

12. Все рынки, как и люди, иррациональны. Не ищите какие-либо закономерности в поведении рынка. Самая главная система на бирже - это что никакой однозначной системы в росте и падении цен акций нет. Иначе все игроки на бирже давно были бы миллиардерами.

13. Не хвастайтесь и не позволяйте гордыне брать верх. Запомните, что именно гордыня является вестником финансовых убытков. Стоит вам только стать заносчивым высокомерным зазнайкой, вы начнете терять свои деньги. Всегда помните о том, что деньги любят тишину.

14. Не бойтесь закрывать убыточные позиции. Важно помнить, что панический страх потерять деньги приведет вас к убыткам. В мире инвестиций, есть тысячи случаев, когда упрямство и неспособность принять свою неправоту приводили к полному разорению инвесторов.

15. Самое неблагодарное занятие, которым грешат большинство инвесторов и аналитиков, это оценивать дороговизну или дешевизну интересующей компании по графику стоимости ее акций. Это в корне неправильно и губительно для инвестора. Оценивайте компании строго по мультипликаторам, а котировки должны быть второстепенны.

16. Думайте, изучайте и принимайте решения о покупке какой-либо акции без спешки, а когда приняли решение — не медлите с покупкой.

Важно! Дисклеймер (Disclaimer). Представленная информация о правилах при покупке и продаже акций не является призывом к действию и носит только рекомендательный характер. Вся ответственность за выбор при принятии решений о покупке и продаже той или иной акции лежит только на владельце соответствующего портфеля. Это надо четко понимать при работе с акциями на бирже. Вышеуказанные правила лишь могут прмочь Вам принять взвешенное и разумное решение.