Нужно ли вкладывать деньги в ценные бумаги?

Какие при этом возникают риски?

Уверен, что Вы задавали себе вопрос, имеет ли смысл вкладывать свои деньги в акции и облигации? Насколько велики риски потери средств при этом?

Не лучше ли положить деньги под проценты в надежные банки, и чтобы они сами принимали решение, куда их вкладывать?

Какую часть своих финансов имеет смысл вкладывать в акции и облигации, чтобы спать спокойно и не переживать? На какие вопросы еще обратить внимание, чтобы заработать на ценных бумагах?

Эти вопросы и я задавал себе 5 лет назад и мне приходилось буквально клещами по крупицам собирать нужную мне информацию. Реальную правду Вам мало кто расскажет. Даже если её кто и знает. Но большинство ее не знают, так как нет достаточного опыта и знаний.

Откачусь немного назад. Когда у меня более 10 лет назад встал вопрос, куда можно вложить свои средства для получения с них заработка, вопроса про акции тогда даже не стояло. Но уже в то время было понятно, что банки со своими депозитами никогда не дадут проценты больше реального уровня инфляции. Да, Вы в лучшем случае сохраните свои вложения, но преумножить их не получится. То же самое и со сдачей квартиры в аренду. Ежемесячные коммунальные платежи, ремонт квартиры, налоги и покупка новой мебели съедают большую часть арендных платежей и на выходе мы получаем чистыми 5-7% годовых от стоимости квартиры.

При этом риск потерять свои деньги на депозите или при сдаче квартиры полностью или частично всё же тоже присутствует. Поэтому да, часть денег можно держать на депозите и квартиру тоже можно сдавать, но всё же инвестиции надо грамотно диверсифицировать, поэтому рано или поздно всё равно встанет вопрос, куда еще можно вложить свои средства, чтобы заработать больше, чем на депозите и сдаче квартиры в аренду?

На ум сразу приходят мысли вложений в инвестиционные монеты, криптовалюты, ПИФы, облигации и акции. Из этого перечня, на мой взгляд, самым гибким, серьёзным и результативным способом является заработок на акциях и облигациях. Минусом его является то, что он более сложный и требует знаний финансового устройства бизнес-процессов, формул мультипликаторов, индикаторов, технического и финансового анализа, умения анализировать и обрабатывать большое количество информации, а также желания поглощать огромный новостной фон на глобальном и внутреннем рынках. Ещё необходимо фильтровать лишний информационный шум, который мешает сделать правильный выбор.

Тогда я подумал, что у нас в России есть несколько тысяч крупных предприятий, которые уже несколько сотен лет занимаются добычей полезных ископаемых, производят разную продукцию, предоставляют банковские услуги. При этом за многие годы они поглотили конкурентов, доказав, что они сильнее и устойчивее, и при этом они дают неплохую прибыль. Ведь каждый из Вас может получать часть этой прибыли, даже не работая на самой компании. И это не какая-то первобытная эксплуатация людей. Вы даёте предприятию свои деньги для его развития, то есть участвуете в процессе поддержки российского производства. Предприятие за это делится частью своей прибыли и в перспективе этот заработок может стать основным, если грамотно подойти к вопросу. И если этот заработок может приносить прибыли больше, чем вклады на депозите или сдача квартиры в аренду, то скорее всего имеет смысл хотя бы небольшую часть своих средств направить на это перспективное направление.

Тогда возникает вопрос, сколько тогда процентов от своих накоплений имеет смысл вкладывать в инвестиции на бирже? Профессиональные трейдеры рекомендуют вкладывать в ценные бумаги не более 20% от своего капитала. Это поможет Вам легко пережить любую финансовую бурю, а при росте рынка даст возможность заработать на акциях в разы больше, чем на любом известном депозите банка.

Многие спрашивают, можно ли заработать на падении рынка? Да, можно. Есть порядка пяти-семи разных способов заработка даже при падении рынка. Более того, само падение рынка является отличной возможностью для покупки ценных бумаг, которые давно планировал купить. Более того, на падении многие инвестиционные компании как раз и делают самые большие прибыли, вкладывая огромные объемы денежных средств на самых низах стоимости акции и потом толкая котировки вверх.

Таким образом, можно сделать вывод, что инвестициями заниматься выгодно и полезно. Инвестиции на бирже в акции - это не игра в казино. Это огромный титанический ежедневный труд, фильтрация тысяч компаний по десяткам параметров, отслеживание новостного фона, графиков, сигналов, аномалий, сезонности каждой отдельной компании. И надо иметь знания и опыт, чтобы понимать рынок, ловить его волну и выбирать из огромного потока движений на рынке ту единственную идею, которая даст Вам неплохую прибыль.

Многих также пугает вопрос, а может ли обанкротиться брокерская компания и что делать, если накроется инвестиционная компания, куда инвестор отнес свои сбережения?

Для ответа на этот вопрос надо понимать, что деньги инвестора не хранятся у брокера! Все ценные бумаги российских инвесторов хранятся в особом депозитарии (организации-хранилище). Если тот или иной брокер обанкротится, средства его клиентов не могут быть использованы для погашения долгов брокера. Это важно знать и понимать. И при банкротстве одного брокера, ценные бумаги его клиентов обычно передаются более крупной инвестиционной компании. Поэтому чтобы минимизировать риски банкротства брокера и избежать волокиты с переводом ценных бумаг, лучше сразу открывать брокерский счет в крупной инвестиционной компании, которая проработала на российском рынке не менее 27 лет (с 1998 года) и имеет достаточный опыт работы в кризисных условиях.

О том, по каким критериям необходимо выбирать брокерскую компанию, мы поговорим в следующей статье.

Важно здесь обратить внимание еще на один аспект для минимизации рисков потери средств. Брокерские компании имеют право по умолчанию брать займы под ценные бумаги их клиентов. При этом они даже платят за это деньги своим клиентам. То есть если у меня на брокерском счету куплены 1000 акций Сбербанка, то брокер может их по умолчанию сделать залогом под займ ЦБ РФ и затем Вы если не продаете свои акции, а держите их дальше, то регулярно будете получать деньги на брокерский счет за пользование Вашими средствами. Но риск здесь состоит в том, что если брокерская компания становится банкротом, то ЦБ РФ забирает Ваши акции Сбербанка полностью или частично в зависимости от размера займа, так как Ваши ценные бумаги были залогом. Чтобы этого избежать, необходимо связаться со своей брокерской компанией и установить запрет на использование Ваших ценных бумаг в качестве залога для займа. Это сделать просто, однако не все инвесторы знают, что это необходимо сделать для уменьшения рисков потери собственных инвестиционных средств.

Итак, мы поняли сегодня, что вкладывать до 20% собственных средств в ценные бумаги – это эффективный и серьезный способ заработка, который в будущем может стать основным.

При этом риск потери денежных средств крайне мал, если подходить к этому делу со знанием и открывать брокерский счет в надежной компании, работающей на российском рынке как минимум с 1998 года, а лучше ранее.

Если у Вас остались вопросы, то пишите их в форме обратной связи ниже, и мы постараемся на них ответить. Наиболее частые вопросы мы рассмотрим в одной из наших следующих статей.

P.S. Перепечатка и копирование информации данной статьи в полном или частичном объёме разрешается только в случае распространения данной информации с указанием ссылки на источник: сайт https://www.investor007.ru